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  最近,《财富》杂志发布了2019年最新的世界500强排名,共有129家来自中国,历史上首次超过美国(121家),位居世界第一。

  从行业上看,这份名单有个非常明显的特点,上榜数量最多的是银行,共有54家银行上榜,占比超过10%。

  在利润方面,中国银行(601988)业更是表现惊人,它赚取的利润,占到榜单里中国公司总利润的47.5%,也就是说,仅银行业就贡献了全部利润的半壁江山!
  工农中建四大行更是全部进入利润榜前十位,四大行一年利润合计1414亿美元,接近万亿人民币。

近日,《财富》杂志公布了2019年世界500强的最新排名,其中129位来自中国,历史上首次超过美国(121位),居世界首位。 从行业角度来看,这份名单有一个非常明显的特点,名单上银行数量最多,有54家,占10%以上。 就利润而言,中国银行(601988行业)更令人印象深刻。它赚取的利润占榜单上中国企业总利润的47.5%,也就是说,仅银行业就贡献了总利润的一半! 工农钟健四大分公司都在利润排行榜前十名。四大分支机构的年利润总额为1414亿美元,接近1万亿元人民币。


财富500强利润排行榜前十名的中国银行真的很赚钱! 彭妮在前一篇文章《十年不是梦》中提到了白酒行业,这也是一个盈利的行业,但离银行业还很远。 如果酒业正在做的是把石头变成黄金,那么银行业就完全坐以待毙,收取租金。 银行的盈利模式 银行的盈利模式非常简单。首先,我们赚取利息差额。我们把钱存入银行。银行支付一定的利息,例如2%,银行以更高的利息借款,例如6%。那么4%的利息属于银行的利息差额。 收入的另一个来源是中间业务收入,如代销基金、国债和其他产品,以及收取中间费用,如转账费和基金托管费。 银行的成本也很简单,主要是坏账的成本。如果这笔钱是借来的,无法收回,银行只能用自己的风险准备金来弥补差额。 因为银行主要是借钱支持实体经济,获得利差收入和相关服务收入,所以它们可以充分享受经济增长的好处。 此外,由于银行只需要少量本金(最低要求是8%),它们可以从事大规模资本借贷,自然会有杠杆作用。只要操作没有错,经济增长的效果就可以放大。 银行业的表现可以说与整个经济的表现密切相关。这是一个典型的周期性行业。当经济好的时候,对资本的需求很大,坏账率很低,所以银行的利润会大大增加。当经济不景气时,怎么在网上赚钱,情况正好相反。 银行指数业绩 虽然银行是一个周期性行业,但从长远来看,它们的业绩并不差,属于可以超越市场平均水平的行业。 代表整个银行业的指数是中国证监会的银行指数。该指数的前十大头寸如下表所示: 中国证监会银行指数的前十大头寸 有些人可能想知道为什么世界上最大的比例是招商银行,而不是工行。 这是因为中国证券银行指数以流通股加权,而汇金和财政部占工行股份的70%,因此流通股自然很少。 中国证监会银行十大主要股票占76%。那么,持股如此集中的指数的历史表现如何? 上图显示了中国证券银行、上海证券交易所50指数和沪深300指数自2005年以来的趋势比较。 中国证监会银行累计增长548%,年率为12.4%。 上证综指累计上涨240%,年率为6.2%。 沪深300指数累计上涨278%,年率为7.3%。 从涨幅来看,中国证监会银行指数表现优于大盘。 然而,要衡量一个指数的质量,不仅要看增长的绝对值,还要看其波动性。一般来说,波动性越小(回撤),购买指数就越舒服。 去年,a股疲软,所有主要指数大幅下跌。上证50指数下跌19.83%,沪深300指数下跌25.31%,而中国证券银行指数下跌14.69%,也优于整体表现。 让我们看看2015年股市崩盘期间的极端市场形势。2015年,上证50指数从最高点跌至最低点,下跌46%,沪深300指数下跌45%,中国证券交易所银行下跌39%。 从上述数据中,我们可以很容易地看出,从长期来看,中国证券银行指数在增长和弹性方面优于上证50和沪深300。对于稳定的投资者来说,这是一个很好的指数投资选择。 我现在可以上车了吗? 那么,当前的银行指数值得购买吗? 要衡量银行指数的投资价值,有两个要点: 看看股息收益率。 银行业一向以高股息著称,其股息率通常高于其他行业。购买银行股票时,仅每年收到的股息就远远高于银行存款的利息。从长期来看,银行业的平均股息率约为4%。 中国证券银行指数股息率 从上图可以看出,目前中国证券银行指数股息率为4.12%,这是一个相对合理的水平。也就是说,现在买入中国证监会指数,不管未来股价的涨跌,理论上只要长期持有,每年可以产生4.12%的股息收入。这比把钱存在银行里获取利息更具成本效益,所以市场上一直有这样一种说法,“保留一家银行比购买一家银行好”。 2看看估价。 对于弱周期性行业,市盈率(PE)比市净率(PB)更为重要,但对于银行等典型的强周期性行业,在评估时使用市净率(PB)更为合理。 当前银行业的市净率是下图底部的蓝线...可以说是“可怕”: 中国证监会指数PB子网站 中国证监会指数的市净率仅为0.88... 这是什么概念?这意味着净资产为1元的银行股票现在只能以0.88元的价格买入,这只是“老板带着嫂子上路,公司清仓大甩卖”的节奏。 让我们再看看百分位。目前,中国证监会银行指数的百分位数为10.89%。在过去的十年里,只有十分之一的时间比现在便宜,九分之一的时间比现在贵。从长期来看,未来股价上涨的可能性远远高于进一步下跌的可能性,具有很强的安全边际。 银行指数VS银行财务管理 银行财务管理是每个人都熟悉的产品。我们不妨对这两个人的收入做一个简单的比较。 让我们先看看收入。数据显示,6月份银行融资的平均预期收入为4.2%,与银行指数的股息率相近。 如果银行指数未来不涨不跌,两者的收益将基本相同。 考虑到目前银行指数的低估值和未来股价上涨的更大可能性,对于那些能够承受投资风险的人来说,现在购买银行指数是比银行融资更明智的选择。 聚焦:“能够承受投资风险的人”。[股市的短期涨跌很难预测。也许你可以在购买银行指数后保持10%。如果你承受不起任何浮动损失,那么你应该诚实地购买银行金融产品。 简言之,银行是中国最简单、最透明的行业,利润相对稳定,股息相对较高。只要中国经济在未来稳步增长,中国证监会银行指数的成份股就能够获得稳定的利润。 那么你可能会问,为什么这么好的产业会被如此悲惨地扼杀很长时间? 市场对中国经济前景的担忧主要反映在银行股的估值上。由于金融是经济的心脏,银行是金融的心脏,许多人担心中国银行业的真实坏账率将被人为掩盖,而系统性风险不会发生。一旦发生,银行业的估值可能会发生巨大变化。 我们经常说购买指数就是购买国家财富。购买银行指数更像是购买国家财富,这取决于你是否对中国的未来有信心。 本文从微信公众号:李哥金融开始。 蔡中网络

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